Обновление расчета баланса инвесторов

В ближайшие дни мы проведем пересчет стоимости портфелей на платформе. Теперь все активы, включая приобретенные на вторичном рынке, будут учитываться по цене покупки. Этот переход был запланирован заранее и внедрен поэтапно.

Что уже было сделано:

• Переход на XIRR. Внедрение международного стандарта расчета доходности XIRR (Extended Internal Rate of Return). Этот метод учитывает временную стоимость денег и позволяет точнее оценивать реальную прибыль инвесторов и сравнивать доходность в JetLend с другими инвестиционными инструментами.
• Учет активов по цене приобретения. Ранее при покупке займов с дисконтом баланс инвестора отражал номинальную стоимость, что могло искажать реальную стоимость портфеля. Сейчас активы учитываются по цене покупки, которая, как правило, соответствует рыночной стоимости и лучше отражает их справедливую цену.

Для финального перехода всех инвесторов на расчет доходности через XIRR нам необходимо пересчитать займы в портфелях с учетом стоимости на момент приобретения. Это обновление приведет к снижению отображаемого баланса портфеля, поскольку ранее разница между ценой покупки и номиналом отражалась как мгновенный доход.

Как работает новая модель:

При покупке контракта по цене ниже номинальной, доход не отображается сразу, так как выплаты от заемщика еще не поступили. Доход будет учитываться по мере получения каждого из платежей по займу. При выплате тела долга по старым контрактам механизм отображения доходности в портфеле остается прежним.
По новым контрактам будет автоматически учитываться доход, полученный при покупке займа на вторичном рынке, то есть разница между номинальной стоимостью и ценой покупки.

Пример:
Контракт с номиналом 1000 руб. куплен за 600 руб.
При поступлении выплаты 100 руб:
60 руб. считаются возвратом вложенных средств,
40 руб. полученным доходом.

Важно отметить, что фактическая доходность и размер задолженности заемщиков при этом не изменятся. Все детали и актуальные данные по займам доступны в личном кабинете.

Мы понимаем, что изменения в цифрах могут вызывать вопросы, и хотим подчеркнуть, что такие корректировки отражают более точную и прозрачную картину ваших инвестиций. Если у вас возникнут вопросы, наша служба поддержки всегда готова помочь, обращайтесь через личный кабинет или по адресу support@jetlend.ru.

С уважением,
Команда JetLend